Международные и внутрироссийские переводы – способы + сравнительная таблица

Международные переводыСреди компаний, осуществляющих отправку средств в страны ближнего и дальнего зарубежья, лидерами выступают Western Union, Золотая Корона, UniStream, Moneygram и Контакт. Перевод денег на Украину из России поддерживает американская система Moneygram.

Среди остальных, жители РФ и стран СНГ выбирают переводы Вестерн Юнион. Для передачи денег через пункт обслуживания необходимо предоставить только паспорт. Для онлайн-отправления с карты нужно зарегистрироваться на сайте и заполнить форму. Деньги поступают получателю в течение максимум 3 дней, но обычно через несколько минут.

Одним из способов отправить средства заграницу является банковский Swift-перевод. Максимальная сумма определяется банком, срок исполнения перечисления – от 1 до 7 дней.

Самыми большими лимитами выделяется из списка Контакт. За одну операцию можно отправить до 20 тыс. долларов или 600 тыс. рублей. Перевод осуществляется мгновенно в один из 400 тыс. пунктов обслуживания в мире. За привлекательные условия пользователи заплатят повышенную комиссию по сравнению с другими сервисами – от 0,5 до 3%.

Платёжная система Лидер была исключена из реестра Банком России в апреле 2018 года и больше не предоставляет услуги перевода денег.

Отправить деньги по России можно в онлайн-сервисах между картами, выпущенными в РФ, через почтовые отделения или в Сбербанке. Система Контакт также поддерживает денежные переводы по России.

Проверить статус перевода можно на сайте каждой из систем.

Из этой статьи Вы узнаете:

Western Union

Система переводов денег Вестерн ЮнионНаибольшей популярностью среди прочих сервисов пользуется Western Union. С этой технологией работает большинство мировых банков, включая российские финансовые организации. Услуги WU доступны в отделениях Почты России.

Для отправки средств через систему Вестерн Юнион:

В пункте обслуживания Онлайн
1.       заполните заявление на отправку средств (паспортные данные отправителя и получателя, сумма, назначение платежа)

2.       отдайте бланк специалисту

3.       предоставьте свои паспортные данные

4.       внесите нужное количество денег

1.       зарегистрируйтесь в личном кабинете

2.       откройте форму для внесения данных платежа

3.       укажите страну получателя, сумму и способ его получения

4.       введите свой номер мобильного телефона

5.       введите одноразовый код и получите SMS-сообщение

6.       укажите источник списания денег

Валюта перевода

К переводу доступны только российские рубли (транши в паре Россия-Беларусь) и доллары США. Валюта получения зависит от принимающей страны.

Назначение перевода через Western Union – только для личных нужд.

Отследить транзакцию можно на странице сервиса.

Золотая Корона

«Золотая корона» – международная система мгновенных переводов, разработанная в России. Она позволяет отправлять деньги из 8 стран бывшего Советского Союза в 35 мировых государств.

Услуги «Золотой Короны» можно получить в банках и салонах «Евросеть», «Мегафон», «Билайн», «МТС», «Ростелеком» и др.

Чтобы перевести деньги, выполните такие действия:

В пункте обслуживания Онлайн
1.       посетите пункт работы «Золотой короны»

2.       заполните заявку

3.       заявку вместе с паспортом и нужной суммой передайте оператору

1.       зайдите на сайт системы

2.       заполните анкету (6 шагов)

3.       завершите операцию

Валюта перевода

Перечислять можно российские/беларусские рубли, тенге. Но валюта получения зависит от страны, в которую отправляется перевод.

В анкете нужно будет указать данные получателя:

  • Ф.И.О.
  • город и страну проживания (точный адрес не нужен)
  • мобильный телефон (+ свой номер)

Удаленная отправка денег доступна на сайте сервиса. Здесь же можно отследить перевод.

Независимо от способа и адреса, получатель сможет забрать деньги уже через несколько минут после принятия заявки.

UniStream

Моментальная система переводов Юнистрим перечисляет* российские рубли, доллары США и евро в страны СНГ, Азии и Европы.

*Валюта получения зависит от страны, принимающей средства.

Операция происходит стандартно:

В пункте обслуживания Онлайн
1.       посетите любой пункт Юнистрим (находящийся в банке или выделенный офис)

2.       заполните специальный бланк (Ф.И.О. свои и получателя, страну назначения, валюту)

3.       передайте заполненную заявку, свой паспорт и средства операционисту

4.       получите контрольный код и сообщите его получателю

1.       откройте окно для совершения операции

2.       внесите данные непосредственно перевода: страну получателя и сумму

3.       укажите личные сведения (свои и получателя)

4.       одобрите списание средств

Лимит на количество операций

Разрешено проводить не более 3 операций в сутки.

Информация для получателя: перед тем, как запросить перечисленную сумму, узнайте о ее наличии в интересующем пункте Юнистрим.

На сайте сервиса можно проверить перевод. Там же доступно самостоятельное проведение операции (доступна владельцам платежных инструментов от Visa и MasterCard).

Moneygram

Американская система с 350000 пунктов по миру*, которые расположены в офисах финансовых организаций и салонах связи «МТС», «Евросеть» и др.

*Украина, Армения, Беларусь, Грузия, Израиль, Казахстан, Киргизия, Китай, Молдавия, Таджикистан, Узбекистан и др. + страны дальнего зарубежья.

Чтобы послать деньги через Moneygram, зайдите в пункт обслуживания:

  1. передайте специалисту свой паспорт и личные данные отправителя* для платежа
  2. укажите банковский счет, на который будут перечислены деньги + наименование организации (при переводе на мобильный счет укажите полный номер телефона с международным кодом)
  3. заполните анкету и передайте ее специалисту вместе с необходимой суммой
  4. получите квитанцию со специальным кодом

*Ф.И.О. отправителя в том же виде, в котором данные записаны в его паспорте + его место жительства.

Валюта транзакции зависит от страны отправителя и получателя, наиболее часто применяются рубли, доллары и евро.

Отследить статус перевода на сайте сервиса.

Контакт

Переводы без заполнения заявления в 400000 пунктах обслуживания в мире. Отправить денежные перечисления можно по России, в Канаду, Турцию, Таиланд, Вьетнам, ОАЭ, США, Сингапур и страны Европы. Сделать это можно в специальных терминалах, в отделениях банков-партнеров и салонах связи.

Для операции доступны российские рубли, евро и доллары США.

Прислать деньги через «Контакт»:

В пункте обслуживания Онлайн
1.       зайдите в пункт обслуживания системы

2.       передайте операционисту свой паспорт и реквизиты* получателя

3.       внесите полную сумму: перевод + цена услуги

4.       получите уникальный номер проведенной операции

 

1.       откройте специальную форму

2.       укажите страну получателя и ее код

3.       выберите способ получения денег и заполните соответствующие поля

4.       внесите личные данные получателя и сумму

5.       укажите источник списания средств и одобрите проведение операции

 

*Ф.И.О., страну, город и пункт получения денег.

Отследить операцию на сайте сервиса.

Банковский SWIFT-перевод на примере Сбербанка

Одна из технологий по перечислению денег — это SWIFT-перевод. Такую услугу предлагают многие мировые финансовые организации, в т.ч. и Сбербанк России. Для проведения операции в этом банке придерживайтесь следующей инструкции:

  1. обратитесь в одно из отделений банка
  2. передайте работнику свой паспорт и реквизиты
  3. внесите требуемую сумму* с учетом комиссии

*Ограничений по сумме отправления нет

Обязательное требование для SWIFT-перевода — предоставление реквизитов:

  • наименование, SWIFT-код, город и страну банков отправителя и получателя
  • банковский счет получателя (при его отсутствии указывается транзитный счет)
  • Ф.И.О. и паспортные данные получателя (прописываются латинскими буквами)

Размеры комиссионного сбора в Сбербанке зависят от перечисляемой валюты:

  • для рублей – 2% (50-1500 руб.)
  • для долларов США – 1% (15-200 USD)

На перечисление средств уходит до 2 дней (в других финансовых организациях это может занять до 7 дней). При SWIFT-переводе отправитель может запросить отмену операции.

На сайте официального трекер-сервиса можно отследить статус транзакции.

Конверсия валюты

После пересчета с целью конверсии, общая сумма может быть изменена в пользу Системы за счет разницы курса валют. Правило применяется для любого сервиса.

Сравнительная таблица международных денежных отправлений

Для каждой из систем переводов установлены индивидуальные тарифные показатели и проценты:

Система Максимальная сумма Комиссия Сроки исполнения
Western Union  

Не установлена

От 100 руб. 1-3 дня
Золотая корона 0-1.5%  

 

 

 

 

 

Несколько минут

 

UniStream 100000 рублей

(1790 долларов США, 1590 евро)

 

0-1.5%

Moneygram 10000 долларов США Зависит от страны отправителя, суммы и валюты
Контакт До 600000 рублей или 20000 евро/долларов США

(в зависимости от стран, участвующих в операции)

 

 

 

0.5-3%

SWIFT Не установлена 0.15-2% 1-7 дней
Наличие системы переводов в Вашем банке

При отправлении денег через организации убедитесь в участии принимающего банка в конкретной системе переводов.

Денежные переводы по России

Для перечисления денег в пределах России используйте сервисы, которые занимаются отправлениями в пределах страны.

Почта России – 4 способа отправить деньги по стране

При обращении в Почту России у отправителя есть два варианта перечисления денег (доступен и сервис Вестерн Юнион, но только для отправлений за пределы РФ).

Способ I: экспресс-перевод «Форсаж»

Наиболее выгодный в отношении взимаемой комиссии и времени, которое потребуется на операцию – зачисление средств происходит моментально с минимальной переплатой. Отправитель может выбрать способ получения:

  • адресный – деньги перечисляются в почтовое отделение по адресу получателя
  • безадресный – деньги перечисляются в любое отделение или пункт обслуживания

При отправке более 100000 руб. нужно предварительно проинформировать пункт выдачи получателя.

Способ II: почтовый перевод

Этот вариант носит только адресный характер – перечисления отправляются по адресу получателя, т.е. в его почтовое отделение. Перевод доступен и для международных операций (на это отводится до 2 дней с момента обращения).

Получить деньги можно в наличном виде непосредственно в почтовом отделении или безналично на р/с получателя.

Способ III: с карты на карту

Не все держатели платежных карт пользуются интернет-банком. Перевести деньги удаленно с карты на карту поможет сервис, разработанный Почтой России совместно с банком «Русский Стандарт».

Способ IV: с банковской карты с выдачей наличных

Также возможно перечислить деньги с карты с последующим их получением в наличном виде. Для этого нужно заполнить специальную форму.

При оформлении такого перевода деньги могут быть получены путем доставки на дом уже на следующий рабочий день.

Таблица тарифов:

Комиссия Максимальная сумма
«Форсаж» 1.77% (от 29.5 руб.) 300000 руб.
Почтовый перевод 80-290 руб.

+

1.5-5%

 

500000 руб.

С карты на карту по России 1.8% 2500 долларов США по актуальному курсу
С банковской карты с выдачей наличных  

 

2.45-4.5%

 

 

15000 руб.

Время прохождения операции зависит от способа ее проведения и пункта назначения перевода. На сайте Почты России можно рассчитать комиссию.

Отправление денег с помощью Сбербанка России

Сбербанк предлагает несколько способов переводов денег по России.

Комиссия* Максимальная сумма в сутки Сроки выполнения операции
С карты на карту 0-1.5%

 

До 1000000 руб в зависимости от способа** Моментально
Накату в другой банк 1.5% 30000-150000 руб. От 5 минут

до 5 суток

«Колибри» 1.5% 500000 руб. До 10 минут
Со счета на счет  

 

0-2%

 

Без ограничений для рублевых транзакций

 

 

До 2 рабочих дней

Со счета на карту
С карты на счет
На карту в другой банк по номеру телефона 1% 50000 руб. Несколько минут

*Комиссионный сбор взимается в диапазоне от 30 до 2000 руб.

**Через СМС – до 8000 рублей, через отделение Сбербанка – без ограничений.

Перевести деньги можно через сайт, устройства самообслуживания и любое отделение финучреждения. Также каждый из способов доступен для клиентов, зарегистрированных в личном кабинете «Сбербанк Онлайн».

Электронные системы переводов между картами в удаленном режиме

Перевод денег предлагают многие банки и частные организации. Операция проводится без участия третьих лиц и посещения офиса финансовой компании – достаточно знать номер карты получателя и реквизиты своего платежного инструмента.

Банк Тинькофф

Перевести сумму до 100000 между картами можно без регистрации на сайте банка Тинькофф. Зачисление происходит моментально, иногда на проведение операции может уйти до 5 дней. Комиссия – от 0 до 1.5% от суммы.

Сервис от MasterCard

Этот сервис оказывает услуги только держателям карт MasterCard и Maestro. Перевести деньги (максимум 75000 руб.) можно напрямую на сайте проекта, указав реквизиты карт обеих сторон. Комиссионный сбор составит 1%.

Платежный сервис «А3»

Переводы между картами любых банков РФ осуществляет и А3. Максимальная к зачислению сумма составит от 70000 до 100000 руб. в зависимости от эмитента платежного инструмента. Комиссия за операцию – 1.95%.

Приготовьте паспорт и номер перевода

Независимо от используемой системы и способа проведения операции (исключение составляют онлайн-транзакции с карты на карту) получатель должен иметь на руках свой паспорт и номер перевода.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *